Lừa 15 tỷ đồng với chiêu “đáo hạn ngân hàng”
Lợi dụng vỏ bọc là nhân viên ngân hàng cùng những thủ đoạn gian dối liên quan đến việc “đáo hạn ngân hàng”, “tất toán khoản vay” và “rút sổ đỏ”, một đối tượng tại Đà Nẵng đã chiếm đoạt hơn 15 tỷ đồng của nhiều người dân. Cơ quan Công an TP Đà Nẵng vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam để điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.
Ngày 11-9, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng cho hay, đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Phan Như Anh Quốc (1991, trú xã Núi Thành, TP Đà Nẵng) để điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo kết quả điều tra, năm 2023, khi đang là nhân viên của một ngân hàng TMCP có chi nhánh tại xã Núi Thành, Quốc quen biết bà H.T.T (trú phường Hương Trà, TP Đà Nẵng) trong quá trình bà này làm hồ sơ vay vốn. Nhờ mối quan hệ quen biết, từ năm 2024, Quốc nhiều lần đặt vấn đề vay tiền của bà T. để làm đáo hạn ngân hàng cho khách hàng. Ban đầu, đối tượng vay và trả đúng hẹn cả gốc lẫn lãi, tạo dựng được lòng tin.
Tuy nhiên, chỉ vài tháng sau, Quốc bắt đầu đưa ra những thông tin gian dối, cho rằng cần tiền gấp để khách hàng tất toán khoản vay, rút sổ đỏ hoặc đáo hạn ngân hàng. Tin tưởng vào nghề nghiệp và lời nói của Quốc, bà T. nhiều lần cho vay số tiền lớn. Trên thực tế, toàn bộ số tiền này không hề được Quốc dùng để giải quyết các thủ tục ngân hàng mà đối tượng sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân. Từ tháng 9 đến tháng 12-2024, số tiền Quốc vay từ bà T. lên tới 3 tỷ đồng và đến cuối năm, đối tượng đã mất khả năng thanh toán. Trước tình hình đó, bà T. đã gửi đơn tố cáo đến cơ quan công an.
Tiến hành xác minh, cơ quan điều tra kết luận nội dung tố cáo là có cơ sở. Quá trình mở rộng điều tra, lực lượng chức năng phát hiện trong khoảng thời gian từ năm 2024 đến tháng 3-2025, Phan Như Anh Quốc còn vay mượn tiền của nhiều người khác tại các địa bàn phường Tam Kỳ, xã Tam Anh, xã Tam Xuân và xã Núi Thành. Thủ đoạn được lặp lại với những lời hứa hẹn quen thuộc: làm đáo hạn ngân hàng, tất toán khoản vay, rút sổ đỏ… nhưng thực chất đối tượng không thực hiện như cam kết mà chiếm đoạt, dẫn đến mất khả năng chi trả. Tổng số tiền Quốc đã chiếm đoạt từ nhiều bị hại được xác định trên 15 tỷ đồng.
Hiện vụ án đang tiếp tục được Công an TP Đà Nẵng mở rộng điều tra, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật. Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng thông báo ai là bị hại của Phan Như Anh Quốc liên hệ Điều tra viên Võ Trung Thành (số điện thoại: 0905.181.127) để được hướng dẫn và giải quyết theo đúng quy định.
MAI VINH
